Conseiller En Patrimoine - BREST H/F

Détail de l'offre

Informations générales

Entité
Filiale du Groupe Crédit Agricole depuis 2003, LCL est une banque nationale avec plus de 1600 implantations, qui accompagne 6 millions de clients particuliers, professionnels ou privés. Elle est la banque d'une entreprise sur 3.

LCL poursuit son ambition de devenir la banque assurance de référence en ville en étant n°1 de la satisfaction client.

En plaçant l'Humain au cœur de ses transformations, LCL agit chaque jour pour ses collaborateurs comme pour la société.

Pour cela, LCL s'inscrit avec une promesse forte et engageante : " L'Humain a de l'avenir et vous en avez chez LCL "

En agissant chaque jour dans l'intérêt de la société, nous sommes un groupe engagé en faveur des diversités et de l'inclusion. Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Référence
2024-94003

Date de parution
24/11/2024

Description du poste
Type de métier

Types de métiers Crédit Agricole S.A. - Commercial / Relations Clients
Intitulé du poste

Conseiller En Patrimoine - BREST H/F
Type de contrat

CDI
Poste avec management

Non
Cadre / Non Cadre

Cadre
Missions

En nous rejoignant, vous intégrez un acteur de référence de la Banque Privée en France et bien plus encore vous :

• Participez à un projet de développement ambitieux dans un environnement en constante évolution ;
• Travaillez aux côtés d'experts dans un cadre dynamique et stimulant ;
• Développez vos compétences dans un secteur premium en plein essor ;
• Bénéficiez d'un cadre de travail fondé sur la confiance, l'autonomie et la responsabilité.

En tant que Conseiller en Patrimoine, vous accompagnez les clients du pôle LCL Banque Privée en vous positionnant en tant que véritable partenaire dans l'ensemble de la relation bancaire : placements, crédits, banque au quotidien et assurances. Vous les aidez à définir une stratégie sur l'ensemble de leurs avoirs en tenant compte de la fiscalité et des contraintes juridiques de chaque investissement. Vous pouvez conseiller différents types de placements : valeurs mobilières, titres, immobilier, et commercialisez les produits de la gamme LCL (assurances, assurance-vie, OPC, FCP, etc.), en prenant en compte la politique de risques ainsi que les règles de conformité et de déontologie.

A ce titre, vous serez amené à :

• Analyser la situation des clients en établissant un bilan patrimonial ;
• Orienter vos clients dans la gestion de leur patrimoine et les conseiller sur les placements et investissements et crédits, en tenant compte de leur situation, de leurs besoins et des contraintes juridiques et fiscales ;
• Maintenir avec vos clients une relation de confiance en assurant un suivi régulier dans la relation commerciale ;
• Négocier les marges et droits d'entrée en cohérence avec la réalité du marché ;
• Vous assurer de la qualité des services proposés et de leur adéquation avec la réglementation en vigueur ;
• Effectuer régulièrement une veille économique et financière.

Chez LCL, vous serez accompagné.e dès votre prise de poste !

Vous intégrez un pôle Banque Privée au sein duquel évolue une équipe composée de Banquiers Privés (segment très haut de gamme) auxquels sont rattachés les conseillers assurances et services. Vous bénéficiez également de l'appui de spécialistes (Conseillers en ligne Banque au quotidien, Assurances et crédits, Gestionnaires de Portefeuilles, Ingénieurs en Financements Patrimoniaux).

LCL Banque Privée est l'une des premières banques privées en France, reconnue pour son expertise en gestion de patrimoine depuis 1952. Avec plus de 200.000 clients et 800 collaborateurs répartis sur 96 implantations nationales, nous sommes dans le Top 3 des acteurs du private banking en France. Nous nous engageons à fournir des services patrimoniaux d'excellence tout en plaçant la satisfaction client au centre de nos priorités.
Aujourd'hui, LCL Banque Privée poursuit son développement pour se repositionner parmi les standards premium du marché. Nous renforçons notre réseau de la Banque Privée et nos pôles pour offrir des conseils patrimoniaux de haute qualité, en intégrant une approche à la fois digitale.

Compléments

Cerise sur le gâteau, en rejoignant l'aventure LCL vous bénéficiez :

• Des primes de participation et d'intéressement permettant de vous associer à la réussite de l'entreprise
• Jusqu'à 19 jours de RTT par an (en fonction de votre contrat horaire)
• Jusqu'à 33 jours de télétravail possibles par an
• D'une protection sociale renforcée
• D'une politique de parentalité avantageuse
• De conditions préférentielles sur les produits bancaires et d'assurances
• D'un accès au comité social et économique de votre établissement avec des tarifs négociés (voyages, culture, etc)
• d'un accompagnement RH et managérial individualisé tout au long de votre parcours
• De nombreuses opportunités de mobilités au sein de LCL et du Groupe Crédit Agricole
• Et plus globalement, du cadre légal et des avantages liés à la convention collective nationale de la Banque (https://www.afb.fr/convention-collective-nationale/).

LCL s'engage en faveur de la diversité et nous encourageons tout(e) candidat(e) ayant l'expérience requise à postuler à nos offres.

Tous nos postes sont ouverts aux personnes en situation de handicap.

Localisation du poste
Zone géographique

Europe, France, Bretagne, 29 - Finistère
Ville

BREST

Critères candidat
Niveau d'études minimum

Bac + 5 / M2 et plus
Formation / Spécialisation

Formation : Ecole Supérieure de Commerce / IAE / Université

Spécialisation : Gestion de patrimoine

Niveau d'expérience minimum

3 - 5 ans
Expérience

Une expérience en gestion de Patrimoine et une expertise en finance et en fiscalité est un plus.

Compétences recherchées

- réelles qualités relationnelles

- appétences commerciales

- aptitude à la négociation

- sens de l'objectif et du résultat

- capacité à travailler en équipe

- autonomie

- grande adaptabilité.

Outils informatiques

Vous maîtrisez les logiciels patrimoniaux (Big Harvest) et les outils bureautiques.