Chargé du contrôle de la qualité des données H/F

Au cœur des missions confiées par la loi à la Caisse des Dépôts, le fonds d'épargne transforme une partie de l'épargne réglementée en prêts de très long terme, jusqu'à 60 ans. Ces prêts financent des programmes d'intérêt général désignés comme prioritaires par l'Etat : logement social, politique de la ville, investissements du secteur public local. Une partie des ressources est investie en actifs financiers afin d'une part de contribuer à la rémunération de l'épargne, d'autre part d'assurer sa liquidité en contribuant au financement de l'économie française. La direction financière du fonds d'épargne (DFFE) assure le pilotage financier du Fonds, la gestion de la collecte et la gestion actif-passif.

La direction des fonds d'épargne est essentiellement constituée de la direction financière du Fonds d'épargne (DFFE), qui assure le pilotage financier, la gestion de la collecte, la gestion actif-passif. Elle délègue les activités de prêts et de gestion des portefeuilles financiers à deux directions métiers : la Banque des Territoires, qui conçoit et déploie les prêts sur fonds d'épargne et la Direction des Gestions d'Actifs qui gère son portefeuille financier.

L'activité du Fonds d'épargne est retracée dans une comptabilité distincte des autres activités de la Caisse des Dépôts et non consolidée.

Le poste se situe dans le Service Pilotage Financier et Coordination Comptable et Réglementaire de la Direction Financière du Fonds d'Epargne (DFFE). Ce service est notamment responsable :

• du suivi des comptes du Fonds d'épargne,
• de l'établissement des prévisions de résultat.

A ce titre, il assure le pilotage du résultat comptable du Fonds d'épargne, à horizon fin d'année et à 5 ans. Ces prévisions stratégiques pour le suivi de l'activité du Fonds d'épargne, sont établies à destination du Directeur du Fonds d'épargne et de la Commission de Surveillance.

Rattaché(e) au responsable du service, vous travaillerez en étroite collaboration avec les autres services de DFFE et les autres directions de l'établissement public, et notamment la banque des territoires (BDT), la direction des gestions d'actifs (GDA) et la direction des systèmes d'information (DSI).

Le titulaire du poste aura pour principales missions :

• La mise en place d'un dispositif de contrôle visant à renforcer la qualité des données utilisées dans le cadre de la prévision de résultat.
• La prévision de résultat repose sur d'importantes informations issues des systèmes de gestion (Murex, Sequoia/Fidelio et Erel) et de reportings ad hoc. La qualité de ces données constitue un enjeu clé pour assurer la fiabilité des prévisions.
• La définition d'un plan de contrôles visant à garantir la pertinence, l'exactitude et l'exhaustivité des données retenues pour les besoins de la prévision de résultat. Ces analyses devront être menées sur l'ensemble du périmètre d'activité du Fonds d'épargne (instruments financiers, prêts et collecte). A ce titre, le collaborateur sera amené à échanger régulièrement avec l'ensemble des métiers. Il sera l'interlocuteur clés de ces directions.
• Le titulaire du poste sera également en charge de la définition des plans d'actions à, éventuellement, mettre en œuvre.
• La participation aux travaux de production des prévisions de résultat.

Afin de permettre la mise en place d'un contrôle des données pertinent, le collaborateur devra disposer d'une parfaite connaissance des modalités de production des prévisions de résultat. A ce titre, il participera notamment aux travaux suivants :

• L'alimentation mensuelle de l'outil de prévision avec les hypothèses d'activité (prêts, titres et collecte) et les hypothèses de marché ;
• Le suivi des performances des portefeuilles d'actifs financiers (et notamment les pertes de valeur) ;
• L'estimation des provisions pour prêts déficitaires ;
• L'établissement des prévisions et des reportings à destination de la gouvernance ;
• La présentation des conclusions des travaux menés au Directeur Financier du Fonds d'épargne.
• La fiabilisation des outils du service avec : l'identification des adaptations nécessaires pour tenir compte des évolutions des systèmes remettants ; la participation aux travaux de recettes informatiques, en lien étroit avec la MOA.

De formation supérieure Bac +5 (spécialité finances/comptabilité), vous disposez d'une bonne connaissance des sujets liés à comptabilité bancaire des instruments financiers, des prêts et de la collecte. Vous avez une première expérience réussie dans un environnement bancaire, en direction financière, comptabilité, gestion des risques ou audit financier.

Vous avez une forte appétence pour les mathématiques financières.

Vous possèdez une bonne maîtrise des outils bureautiques (notamment Excel et BO), vous êtes à l'aise avec les systèmes d'information en général.

Vous êtes doté d'une grande rigueur intellectuelle, et faites preuve d'esprit de synthèse et de très bonnes qualités relationnelles.

Afin de promouvoir le travail collectif et la coopération entre les différents services, vous aimez travailler avec les autres équipes en faisant preuve d'ouverture d'esprit, afin de parvenir à des solutions qui satisfassent l'ensemble des parties.

Réactivité, rigueur et précision, notamment dans les chiffres et esprit d'analyse sont des qualités indispensables pour ce poste.